Atualização Patrimonial - AGO/15

Bom dia, pessoal - tudo bem ? Pelo que estou vendo até agora, o mes de Agosto foi bem complicado para a maior parte dos colegas da blogosfera. Muitos rendimentos negativos e as carteiras derretendo devido a desconfiança dos investidores em relação a capacidade do Brasil fechar as suas contas e voltar a crescer no curto prazo.

Não tem jeito - o remedio é amargo mas tem que tomar. Quanto mais adia a aplicação do remedio, mais a doença se agrava. Fico imaginando como ficaria a Bolsa e os demais ativos brasileiros em caso do rebaixamento da nota de risco do Brasil, o que impediria os maiores fundos de pensão e outros fundos de investimentos mundo afora de aportarem seu dinheiro nos ativos brasileiros. E também nao podemos esquecer que os EUA estão trabalhando com taxas de juros reduzidas; porém a economia americana está se recuperando e um eventual aumento nas taxas de juros por lá, vai causar uma fuga de dolares de mercados arriscados para o "porto seguro" do Tio Sam.

Por mais que eu tenha vontade, não acredito em uma virada politica ou mesmo uma ação com fundamentos juridicos para impeachment da nossa "nobre" presidente, apesar que eu ficaria bem feliz se isso acontecer de fato. Mas, tentando ser um pouco mais realista, o melhor que posso esperar é que o Levy consiga convencer os "cabeçudos" do Congresso e do Planalto a apertar os cintos de verdade e economizar nos centavos para conseguir retomar o superavit e controlar a inflação. Isso poderia trazer mais confiança para os investidores e começar a destravar a economia lá no final de 2016.

Sei que tem muitos que sonham em deixar o Brasil (leio muito isso em blogs dos colegas) e eu também tenho esse sonho. Mas, novamente, temos de ser realistas e saber que se nao for para ser imigrante ilegal e sofrer todas as consequencias deste status - o processo de imigração para um pais de primeiro mundo é bem complicado. Eles querem imigrantes por lá ? Sem duvida que sim. Porém eles querem imigrantes qualificados; e quando digo qualificados me refiro aos extremamente qualificados. Nao quero desanimar ninguem, mas é preciso manter os pés no chão e trabalhar focado para atingir esse sonho.

 Este mês eu iniciei a procura por trabalho nos USA e Canada. Vamos ver como vai ser o retorno, apesar que so consigo enviar "Resume" no final de semana; logo a minha procura nao é tao eficiente. Além disso, sigo com o processo em Portugal para obter a cidadania portuguesa que pode me abrir as portas do "VelhoMundo" e como cidadao do país, a coisa sempre fica muito mais facil.

Mas vamos ao fechamento do mês de Agosto e ver o tamanho do prejuizo neste mês:

1 - Poupança:

Continuo mantendo R$20.000,00 como reserva de emergencia e pretendo abrir posição no TD com novos aportes e assim que estiver mais confortável com a modalidade, eu vou transferindo o saldo da poupança para o Tesouro Direto.

Este mês nao houve aportes porque tive uma serie de gastos nao recorrentes que acabaram por consumir os R$4.000 que estava planejado para aporte. Os meus gastos nao recorrentes este mês foram:

- Seguro do Carro: R$ 2.080,00

- Renovação Passaporte: R$ 514,00

- Despesas c/ Exames Medicos (Mãe): R$750,00

- Despesas c/ Tratamento Saude (Mãe): R$ 688,00

E, devido a estes gastos, nao foi possivel realizar aportes no mes de Agosto. Mas vamos firmes para recuperar no mes de Setembro e vamos mantendo a força para sobreviver nestes periodos de crise economica.

2 - Ações:

Como voces podem ver, este mes a queda na carteira de ações foi bem grande. As duas ações mais impactadas foram CEMIG (já esperado) e CIELO (não esperado). Inclusive, agora a CIELO está abaixo do meu preço médio, o que poderia indicar uma possibilidade de compra - mas devido eu nao ter conseguido aportar no mes de Agosto e ainda nao ter atingido a meta de R$100.000,00 em FII - eu vou adiar um pouco mais a compra de ações.

O valor de R$5.117,55 que voces podem observar como retirada foi a venda das ações da BEMATECH (fechei a operação com lucro de 13,22%) e ainda vou receber dividendos em 10/09. O dinheiro da venda das ações da BEMATECH foi integralmente aplicado em FII´s, conforme a estrategia definida.

3 - FII:

Como comentei na parte de ações, eu investi integralmente o valor da venda das ações da BEMATECH em dois novos FII`s na carteira: PQDP11 e NSLU11. Desta forma, agora a carteira possui 10 FII´s e começa a tomar uma diversificação interessante.

PQDP11 é o meu primeiro fundo na area de shoppings e eu comprei por se tratar do maior shopping da america latina, apresenta balanços lucrativos e lojas interessantes, localizado em uma regiao com crescimento do poder aquisitivo e o shopping esta passando por reformas que devem valorizar o empreendimento e permitir a instalação de novas lojas melhorando o portfolio oferecido aos clientes. Nao comprei as quotas pensando no curto prazo, até porque o consumo das familias no Brasil deve ser ainda mais afetado durante esta crise, mas é um setor onde eu gostaria de estar posicionado e como ja estou quase atingindo a meta de R$100K em FII - o momento de compra foi agora.

NSLU11 é o meu primeiro fundo na area de hospitais. Escolhi o NSLU por se tratar do mais tradicional fundo hospitalar no mercado; ja passou por revisional do aluguel na justiça - sendo o valor arbitrado pelo juiz maior do que o aluguel que vinha sendo pago, contrato de longo prazo e falta do interesse tanto do inquilino como do locador em rescindir contrato devido a dificuldade de encontrar um outro local pronto para instalar hospital, previsao de receitas estaveis (setor menos afetado por crise economica). Este fundo vai tornar a carteira ainda mais defensiva e com previsibilidade no recebimento de alugueis.

4 - Total:

De acordo com o sistema de cotas do grande ADP - meu patrimonio recuou 4,44% este mês. A rentabilidade historica ainda esta interessante e temos 4 meses para melhorar esse numero. 

Eu estou distante R$ 37.500 da minha meta patrimonial do final do ano - os famosos R$200K. Infelizmente, estes gastos que mencionei na parte da Poupança nao permitiram que eu fizesse aporte neste mês de Agosto e aliado a queda dos ativos que tenho em carteira começa a comprometer minha meta de atingir os R$ 200.000,00 em Dezembro. 

O meu potencial de aporte até Dezembro é de R$ 26.000,00. Desta forma, preciso recuperar R$11.000,00 em valores de ativos para fechar a conta dos R$200K no final do ano. Isto representa uma valorização de aproximadamente 7,1% na carteira, o que nao é impossivel mas devido a situação atual, eu diria que é improvavel.

Mas vamos perseguindo os numeros e torcendo para a coisa melhorar. Em paralelo, continuo com o mestrado para ter um plano B em caso de crise no meu setor e eventual demissão. A segurança é que a Sra Executiva Pobre tem trabalho garantido (nao pode ser demitida) até 01/01/2020; então é possivel arriscar um pouco mais no mercado e pensar na possibilidade concreta de mudança para outro pais.

Um grande abraço a todos !!!