terça-feira, 1 de setembro de 2015

Atualização Patrimonial - AGO/15

Bom dia, pessoal - tudo bem ? Pelo que estou vendo até agora, o mes de Agosto foi bem complicado para a maior parte dos colegas da blogosfera. Muitos rendimentos negativos e as carteiras derretendo devido a desconfiança dos investidores em relação a capacidade do Brasil fechar as suas contas e voltar a crescer no curto prazo.

Não tem jeito - o remedio é amargo mas tem que tomar. Quanto mais adia a aplicação do remedio, mais a doença se agrava. Fico imaginando como ficaria a Bolsa e os demais ativos brasileiros em caso do rebaixamento da nota de risco do Brasil, o que impediria os maiores fundos de pensão e outros fundos de investimentos mundo afora de aportarem seu dinheiro nos ativos brasileiros. E também nao podemos esquecer que os EUA estão trabalhando com taxas de juros reduzidas; porém a economia americana está se recuperando e um eventual aumento nas taxas de juros por lá, vai causar uma fuga de dolares de mercados arriscados para o "porto seguro" do Tio Sam.

Por mais que eu tenha vontade, não acredito em uma virada politica ou mesmo uma ação com fundamentos juridicos para impeachment da nossa "nobre" presidente, apesar que eu ficaria bem feliz se isso acontecer de fato. Mas, tentando ser um pouco mais realista, o melhor que posso esperar é que o Levy consiga convencer os "cabeçudos" do Congresso e do Planalto a apertar os cintos de verdade e economizar nos centavos para conseguir retomar o superavit e controlar a inflação. Isso poderia trazer mais confiança para os investidores e começar a destravar a economia lá no final de 2016.

Sei que tem muitos que sonham em deixar o Brasil (leio muito isso em blogs dos colegas) e eu também tenho esse sonho. Mas, novamente, temos de ser realistas e saber que se nao for para ser imigrante ilegal e sofrer todas as consequencias deste status - o processo de imigração para um pais de primeiro mundo é bem complicado. Eles querem imigrantes por lá ? Sem duvida que sim. Porém eles querem imigrantes qualificados; e quando digo qualificados me refiro aos extremamente qualificados. Nao quero desanimar ninguem, mas é preciso manter os pés no chão e trabalhar focado para atingir esse sonho.

 Este mês eu iniciei a procura por trabalho nos USA e Canada. Vamos ver como vai ser o retorno, apesar que so consigo enviar "Resume" no final de semana; logo a minha procura nao é tao eficiente. Além disso, sigo com o processo em Portugal para obter a cidadania portuguesa que pode me abrir as portas do "VelhoMundo" e como cidadao do país, a coisa sempre fica muito mais facil.

Mas vamos ao fechamento do mês de Agosto e ver o tamanho do prejuizo neste mês:

1 - Poupança:


Continuo mantendo R$20.000,00 como reserva de emergencia e pretendo abrir posição no TD com novos aportes e assim que estiver mais confortável com a modalidade, eu vou transferindo o saldo da poupança para o Tesouro Direto.

Este mês nao houve aportes porque tive uma serie de gastos nao recorrentes que acabaram por consumir os R$4.000 que estava planejado para aporte. Os meus gastos nao recorrentes este mês foram:

- Seguro do Carro: R$ 2.080,00
- Renovação Passaporte: R$ 514,00
- Despesas c/ Exames Medicos (Mãe): R$750,00
- Despesas c/ Tratamento Saude (Mãe): R$ 688,00

E, devido a estes gastos, nao foi possivel realizar aportes no mes de Agosto. Mas vamos firmes para recuperar no mes de Setembro e vamos mantendo a força para sobreviver nestes periodos de crise economica.


2 - Ações:


Como voces podem ver, este mes a queda na carteira de ações foi bem grande. As duas ações mais impactadas foram CEMIG (já esperado) e CIELO (não esperado). Inclusive, agora a CIELO está abaixo do meu preço médio, o que poderia indicar uma possibilidade de compra - mas devido eu nao ter conseguido aportar no mes de Agosto e ainda nao ter atingido a meta de R$100.000,00 em FII - eu vou adiar um pouco mais a compra de ações.

O valor de R$5.117,55 que voces podem observar como retirada foi a venda das ações da BEMATECH (fechei a operação com lucro de 13,22%) e ainda vou receber dividendos em 10/09. O dinheiro da venda das ações da BEMATECH foi integralmente aplicado em FII´s, conforme a estrategia definida.


3 - FII:


Como comentei na parte de ações, eu investi integralmente o valor da venda das ações da BEMATECH em dois novos FII`s na carteira: PQDP11 e NSLU11. Desta forma, agora a carteira possui 10 FII´s e começa a tomar uma diversificação interessante.

PQDP11 é o meu primeiro fundo na area de shoppings e eu comprei por se tratar do maior shopping da america latina, apresenta balanços lucrativos e lojas interessantes, localizado em uma regiao com crescimento do poder aquisitivo e o shopping esta passando por reformas que devem valorizar o empreendimento e permitir a instalação de novas lojas melhorando o portfolio oferecido aos clientes. Nao comprei as quotas pensando no curto prazo, até porque o consumo das familias no Brasil deve ser ainda mais afetado durante esta crise, mas é um setor onde eu gostaria de estar posicionado e como ja estou quase atingindo a meta de R$100K em FII - o momento de compra foi agora.

NSLU11 é o meu primeiro fundo na area de hospitais. Escolhi o NSLU por se tratar do mais tradicional fundo hospitalar no mercado; ja passou por revisional do aluguel na justiça - sendo o valor arbitrado pelo juiz maior do que o aluguel que vinha sendo pago, contrato de longo prazo e falta do interesse tanto do inquilino como do locador em rescindir contrato devido a dificuldade de encontrar um outro local pronto para instalar hospital, previsao de receitas estaveis (setor menos afetado por crise economica). Este fundo vai tornar a carteira ainda mais defensiva e com previsibilidade no recebimento de alugueis.


4 - Total:


De acordo com o sistema de cotas do grande ADP - meu patrimonio recuou 4,44% este mês. A rentabilidade historica ainda esta interessante e temos 4 meses para melhorar esse numero. 

Eu estou distante R$ 37.500 da minha meta patrimonial do final do ano - os famosos R$200K. Infelizmente, estes gastos que mencionei na parte da Poupança nao permitiram que eu fizesse aporte neste mês de Agosto e aliado a queda dos ativos que tenho em carteira começa a comprometer minha meta de atingir os R$ 200.000,00 em Dezembro. 

O meu potencial de aporte até Dezembro é de R$ 26.000,00. Desta forma, preciso recuperar R$11.000,00 em valores de ativos para fechar a conta dos R$200K no final do ano. Isto representa uma valorização de aproximadamente 7,1% na carteira, o que nao é impossivel mas devido a situação atual, eu diria que é improvavel.

Mas vamos perseguindo os numeros e torcendo para a coisa melhorar. Em paralelo, continuo com o mestrado para ter um plano B em caso de crise no meu setor e eventual demissão. A segurança é que a Sra Executiva Pobre tem trabalho garantido (nao pode ser demitida) até 01/01/2020; então é possivel arriscar um pouco mais no mercado e pensar na possibilidade concreta de mudança para outro pais.

Um grande abraço a todos !!!

19 comentários:

  1. Também tenho PQDP11 na minha mira.

    Renovação de passaporte está tão caro assim? Nossa senhora...

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    1. Ola Seu Madruga - a renovação do passaporte está R$257,00. No meu caso foram dois passaportes, o meu e o da Sra Executiva Pobre. O valor aumentou porque também aumentou o prazo de validade dos passaportes, agora eles valem por 10 anos.

      Um grande abraço.

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    2. É um absurdo o que a gente paga! É um verdadeiro Estado "Ostentação"!

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    3. Verdade - DH. O tamanho do Estado brasileiro e seu peso na economia é enorme. É o maior contribuidor para a inflação do pais, além de oferecer serviços ridiculos. Eu sou a favor de um Estado minimo (não ausente) que venha a intervir na economia apenas nos casos de abuso de poder economico (pratica de dumping, concorrencia predatoria, monopolio, etc...) e que seja mais fiscalizador do que interventor.

      Quem sabe um dia ese sonho se torne realidade ? Apesar que eu duvido muito, pois teria de existir um rompimento total do status quo e isso é muito dificil quando quem decide as regras é exatamente quem se beneficia delas.

      Um grande abraço,

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  2. Boa sorte em sua jornada executivo pobre.
    Oportunidades nos mais diversos setores, até que para um Mês sangrento suas carteira resistiu bem.

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    1. Ola Mestre - tudo bem ? Realmente a carteira resistiu mais do que eu imaginava; mas o importante neste momento é se manter fiel ao plano pois qualquer mudança de estrategia em momento de turbulencia pode ser desastrosa. Adoraria aproveitar algumas oportunidades em ações, pois ainda quero comprar ITUB3, MDIA3, PSSA3 e preciso reforçar posição em CCRO3, UGPA3 e CMIG3.

      Mas, infelizmente, ainda nao atingi meu objetivo em FII e terei que aguardar um pouco mais para voltar ao mercado de ações propriamente dito.

      Um grande abraço.

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  3. Seu resultado está muito bom, apesar de ter tomado um belo tombo com as ações. Eu também estou vendo meu alvo de 100k ficar mais longe também.

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    1. Olá Surfista - realmente as ações jogaram o resultado para baixo; mas faz parte do jogo. O momento agora é de foco para atingir os valores em FII´s e começar os aportes em Tesouro Direto para aproveitar essa fase de alta de juros e tornar a carteira ainda mais estavel.

      Assim que tiver cumprido esse objetivo, eu volto a comprar ações e vou balanceando a carteira.

      Um grande abraço,

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  4. EP,

    Também vou voltar a aportar em FII`s. Quero logo manter um mínimo de R$100 mensais de proventos, me daria mais ânimo pra continuar.

    Abraço!

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    1. Olá PR - tudo bem ? Meu objetivo também é obter um renda passiva com os FII´s. Quero atingir R$100K investidos e ter ao menos R$850/mês de aluguel. Isso ja é um bom complemento de renda que pode pagar por algumas despesas basicas em caso de necessidade.

      Com certeza ao verificar que tem uma renda mensal cada vez maior, isso ajuda muito a manter a motivação. Mas acho importante equilibrar a carteira e minha estrategia também preve Renda Fixa para balancear a carteira e aproveitar os juros altos. Sigo com essa estrategia até 31/12, mas acredito que o objetivo de 200K patrimonio está cada vez mais dificil com a queda da carteira de ações.

      Um grande abraço,

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  5. Executivo, também tenho ações da Bematech, resolvi não vender e esperar a reorganização, além do que a Totvs parece ser uma empresa com bons resultados.

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    1. Olá BF - tudo bem ? Eu decidi vender BEMA3 porque nao tenho intenção de ter TOTV3 na carteira. Eu investi na BEMATECH por ser uma Small Cap com grande potencial de crescimento, porém agora com a incorporação para um grande grupo, ela perdeu sua função na minha carteira. De qualquer forma, o objetivo inicial foi cumprido com louvor pois tive um bom lucro com ela.

      Agora é focar em atingir a meta de FII e depois aportar no Tesouro Direto, LCI/LCA para aproveitar a alta taxa de juros. Quando equilibrar a carteira, então eu volto a comprar ações. Talvez seja uma oportunidade perdida de aproveitar os baixos preços atuais, mas eu prefiro ficar firme na minha estrategia pois isso traz uma tranquilidade e ate o momento, a estrategia vem se mostrando positiva.

      Um grande abraço.

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  6. Eu também vendi as minhas ações da Bematech. Resolvi realizar o lucro logo e reinvistir em renda fixa. Foi o que eu fiz.

    Um abraço,

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    1. Olá 4P - tudo bem ? Eu pensei exatamente como voce - a unica diferença é qu eu investi em FII´s e nao em Renda Fixa. Assim que atingir o patamar de 100K em FII, eu irei abrir posição no TD, LCI, LCA, etc...

      Um grande abraço,

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  7. Oi EP.

    Tem como publicar também a evolução da renda proveniente dos aluguéis (FIIs)?
    Para mim isso é mais importante que o valor das cotas. Estou pensando em montar uma carteira de FIIs e me interessa a geração de renda.

    Abraço

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    1. Olá ID - tudo bem ? Excelente sugestão a sua - vou incluir essa informação a partir do proximo fechamento.

      Um grande abraço,

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  8. Fala EP

    Tudo bem? Sem dúvidas, vc obteve um dos desempenhos menos pior da blogosfera rs.

    Me tira uma dúvida: por que essa estabilidade da Sra EP? Ela é funça?

    Bons investimentos

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    1. Olá anon - nesse caso, ser um dos menos piores serve até de consolo...rsrsrs

      A Sra EP nao é funcionária publica. Ela é pesquisadora em um grande laboratorio e faz o seu pós doutorado. Ela tem contrato com o laboratório por mais quatro anos, com clausulas e multas em caso de ela abandonar a pesquisa que esta sendo feita ou em caso do laboratório "dispensar" os seus serviços.

      Um grande abraço,

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  9. Parabéns pelas postagens e pela clareza de idéias. Sigo acompanhando o blog, faz um ano que iniciei meus investimentos e quero aprender o máximo possível para alavancar meu crescimetno! Abraços!

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