segunda-feira, 13 de abril de 2015

Rendimentos da Carteira FII - ABR/15

Olá pessoal - tudo bem ?

Como voces sabem, eu venho priorizando os aportes em FII´s nos ultimos meses, a fim de criar um fluxo de caixa mensal e aproveitar a recente queda nos preços de compra dos FII´s. Esta queda ocorreu em boa parte devido a "fuga" de capital em busca dos juros atrativos oferecidos pelos titulos do governo, uma vez que a conta da irresponsabilidade do governo nos ultimos anos finalmente chegou e agora o ajuste tem que ser feito as pressas. 
No Brasil, um dos unicos remedios conhecidos para combater a inflação é elevar a taxa de juros; que realmente é um remédio eficiente mas que deveria ser usado em conjunto com outras medidas, tais como: a redução das despesas por parte do governo, a simplificação do regime tributário, etc... Porém, enquanto o governo não acerta as contas, vamos aproveitar essa taxa de juros mais alta e também o desconto nos FII´s.

Eu aproveitei este final de semana e verifiquei como está o retorno dos meus FII´s e como está o retorno da carteira como um todo. Depois que consolidei os numeros, decidi dividir os resultados com voces. No geral, este é o resultado da carteira:

RNGO11 - yeld 1,01% a.m. (Este fundo está com um retorno excelente e tem uma taxa de vacancia muito baixa, apesar de estar localizado em uma região critica, que é a região de Alphaville - São Paulo).

BBPO11 - yeld 0,79% a.m. (Este fundo é o lastro da minha carteira, devido a segurança que o inquilino representa. Exatamente por este motivo, o retorno é um pouco mais baixo, mas ainda assim bem atrativo).

AGCX11 - yeld 0,79% a.m. (Este fundo faz par com o BBPO11 e formam a base defensiva da minha carteira. Tudo o que foi dito sobre o BBPO também se aplica ao AGCX).

KNRI11 - yeld 0,82% a.m. (Fundo que apresenta excelente gestão e bons imoveis em multiplas localidades. Entrou na carteira com o objetivo de ajudar na diversificação no setor de escritórios e logistica; e vem se mostrando um bom fundo. A taxa de vacancia é baixa e os contratos sao de longo prazo).

FCFL11 - yeld 0,78% a.m. (Fundo do setor de educação que entrou na carteira devido a atratividade do imovel e o contrato atipico com vencimento em 2035).

HGRE11 - yeld 0,90% a.m. (Fundo bem diversificado com diversos imoveis em diferentes Estados do Brasil. O fundo também possui uma taxa de vacancia baixa, devido principalmente a qualidade dos imoveis e tem contratos de longo prazo com a maioria dos clientes).

HGLG11 - yeld 1,22% a.m. (Fundo do setor logistico que entrou na carteira buscando aprimorar a rentabilidade. O fundo possui bons imoveis e grandes clientes corporativos com contratos de longo prazo).

Até o momento, esta é a minha carteira. Ainda tenho outros ativos já estudados e prontos para entrar na carteira e a medida que for fazendo os aportes mensais, eu vou incluindo os novos ativos até chegar na minha "carteira planejada".

Considerando o rendimento da carteira de FII como um todo - estou obtendo um yeld de 0,87% a.m.

Este mês eu atingi um valor que representa 15,8% das minhas despesas. Agora é seguir em frente com os aportes e balanceamento da carteira para colher os frutos no futuro.

Um grande abraço a todos.

12 comentários:

  1. Gostei da carteira, valeu - vou dar uma olhada em HGRE11

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    1. Obrigado GT - acho uma carteira um pouco defensiva, mas eu prefiro desta forma. HGRE é um fundo interessante, possui boa diversificação de imóveis e boa diversificação regional.

      Um grande abraço,

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  2. O percentual de atingimento da sua IF tá muito bom.

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    1. É verdade TL - mas isso se deve ao fato de que minha "inflação pessoal" é muito baixa. Isso devido a diversos ajustes que faço cada vez que tenho um aumento de custo. Vou tentar detalhar um pouco mais na próxima postagem.

      Um grande abraço,

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  3. Muito bom!
    Estou comprando FIIs todo mês, aproveitando tb algumas ações que subiram bem (PSSA, BBSE, UGPA) vendendo um pouco e comprando mais FIIs. A ideia é estar semi-aposentado em 2025 e totalmente I.F em 2035.
    Vamo que vamo!

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    1. Muito bom o plano - de acordo com o meu planejamento em 2020 eu irei tirar um periodo sabático e pretendo viver fora do país por um periodo de 01 a 02 anos (sem necessidade de trabalho). Depois disso, continuo com aportes menores para semi aposentadoria em 2027 e IF em 2037. Nosso plano é bem parecido e acredito que a diferença de 02 anos é devido ao sabático que pretendo tirar. Nessa sabatico irei apenas reinvestir os dividendos / alugueis; mas não farei aportes.

      Um grande abraço,

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  4. Esses pagamentos mensais dos fundos imobiliários são ótimos mesmo.....o meio do mês se concentra a maioria dos meus recebimentos....estou recebendo duzentos reais ao mês dos fundos imobiliários..

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    1. Pois é BF - eu também estou bem satisfeito com os rendimentos e com as oportunidades que estão aparecendo em FII´s. Como a tendencia da taxa SELIC é de alta pois o governo precisa combater a inflação; deve aparecer oportunidades interessantes no Tesouro Direto e também nos FII´s.

      No Tesouro Direto podemos garantir taxas de juros elevadas no longo prazo e com o aumento da SELIC as cotas de FII sofrem e podemos comprar mais cotas com o mesmo dinheiro - logico que temos que analisar bem o FII para montarmos uma carteira equilibrada; mas acho que vale a pena investir nesta modalidade.

      Um grande abraço,

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  5. Felipe Ribeiro de Sa19 de abril de 2015 23:59

    Boas, a todos leitores do Blog

    Queria fazer uma pergunta a vcs guerreiros, já pensaram em empreender na internet?

    Recentemente, andei pesquisando sobre isso e a vida que esses caras levam é incrível, sem chefes, sem horários fixos, sem um local físico de trabalho (alguns viajam o mundo e trabalham ao msm tempo).

    Então, como resultado cheguei a esse curso http://goo.gl/eUCMWh

    Vcs acham que vale a pena adquirir? O cara parece ser firmeza e pelo que vi ele usa o hotmart e pesquisei é uma empresa seria, então muito difícil ser golpe, mas sera que da certo?

    Os números são impressionantes.

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  6. Legal executivo. Comecei em FIIS há bem pouco tempo e minha carteira é praticamente de ações. Pretendo no futuro aumentar minha posição em FIIS para uns 30% para aumentar meu fluxo de caixa.
    Coloquei seu blog no meu blogrool se puder me dê um força.

    Abraços

    www.mrdividendos.blogspot.com

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    1. Olá MR Dividendos - blog adicionado e seja bem vindo.

      Na minha composição de carteira, pretendo chegar em R$100K aplicado em FII neste ano - o que irá correponder a aproximadamente 50% do patrimonio.

      Um grande abraço,

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  7. Executivo, pra quem nunca investiu ( mas ja estudou demasiadamente sobre o assunto ) e quer começar eficazmente mas tendo um fluxo de caixa do FII crescente a cada mês, mesmo que seja de 1 em 1 real. Essa pessoa deveria chegar na caixa econômica com quanto semana que vem pra iniciar a jornada pelos ganhos compostos e pela independência finânceira frugal (radicalmente vagabond style lol ) ????

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